資産形成

実際どうなの?2年間のつみたてNISA運用実績公開2022年3月編

困っている人
つみたてNISAってホントにお得なの?
実際に2年間つみたてをしたので成績をお伝えしていきますね。
ラジかな

この記事では、2020年2月~2022年3月現在の約2年間、つみたてNISAの運用実績を公開。実際に投資している銘柄や金額などもご紹介していきます。

投資を始めようか迷っている方、約2年間の運用成績がどうなっているのか確認して、参考にしていただければと思います。

まず、結論から!2022年3月の運用実績はこちら。

  • つみたてNISA資産 922,925円
  • 投資額 823,995円
  • +98,930円(12.00%)

2年間で約10万円の利益になりました。2年前、投資を始める前は銀行にひたすら貯め込んでいたので、もっと早くに投資を始められれば良かったなと思うことも。皆さんも同じような経験ないでしょうか。

しかし、今日が1番若い日!過去は変えられないので、今できることを全力でやっていきましょう。

次に投資している銘柄一覧はこちらです。

  • ニッセイ日経225インデックスファンド
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(全米株式)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

月々の投資金額はこちら。

  • ニッセイ日経・・・3,000円
  • 楽天・全米株式・・・20,333円
  • eMAXIS Slim 先進国・・・10,000円

最初は3つの銘柄を均等に1万円ずつ投資をしていました。それから、1年続けて利益率に差が出てきたので、2021年からは最も利益の出ている全米株式の割合を増やして購入するようになりました。

1つの銘柄に集中投資することも全然ありだと思います。わたしは、リスク分散を意識して、日本株にも投資をしていますが、今後株価の動向を見ながら、割合を見直していく予定です。

今回は2年続けて、日本のファンドよりも米国や先進国のファンドの方が利益率がよい結果になりました。しかし、今ウクライナで戦争が起こり、S&P500に連動するファンドなど株価に大きな影響を与えています。ですので、株価はどのような傾向になっていくのか注目ですね。

これから頻繁に運用成績をご報告していきます。わたしのつみたてNISAはどのくらいプラスになっていくのか、もしくはマイナスになっていくのか。皆さんと共有できれば幸いです。

以上、ラジかなでした!

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